كم يجب أن تخاطر في كل صفقة؟ دليل شامل لإدارة المخاطر
كتبه فريق أبحاث SmartT – متخصصون في أتمتة التداول، إدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي وحلول النسخ التداولي.كم يجب أن تخاطر في كل صفقة؟ دليل كامل لإدارة المخاطر
⏱ وقت القراءة: ~6–7 دقائق
التداول قد يكون مثيرًا، لكن إذا لم تُدِر المخاطر بشكل صحيح، يمكن لأفضل الأفكار أن تتحول سريعًا إلى خسائر مؤلمة. لهذا يجب أن يكون أحد أول الأسئلة لكل متداول: «كم نسبة رأس المال التي ينبغي أن أخاطر بها في صفقة واحدة؟». هذا القرار البسيط غالبًا ما يحدد ما إذا كنت ستستمر بما يكفي للاستفادة من قوة النمو المركب أم لا.
- معظم المتداولين يحققون نتائج أفضل عند المخاطرة بنسبة 0.5%–1.5% لكل فكرة.
- إعدادات المخاطرة العالية (2%–4%) مناسبة فقط للمتداولين ذوي الخبرة الكبيرة.
- حد خسارة يومي (حوالي 3%–5%) يحمي حسابك من التداول العاطفي.
مستويات المخاطرة الموصى بها
دعنا نبسّط الأمر. تخيّل حسابك كخزان ماء. كل صفقة هي صنبور صغير يُفرغ الماء. إذا فتحت الصنبور على اتساعه، سيفرغ الخزان بسرعة. وإذا أبقيته على تدفّق بطيء وثابت، سيستمر الماء لفترة أطول ويمكنك إعادة ملئه مع الوقت.
محافظ (موصى به)
0.5%1%1.5%هذه هي المنطقة المثالية لمعظم المتداولين. تسمح لحسابك بالنمو بثبات دون تقلبات عاطفية كبيرة. ومع هذا الأسلوب، حتى سلسلة الخسائر لن تُخرجك من اللعبة.
مخاطرة أعلى (غير مُوصى بها)
2%3%4%صحيح أن المخاطرة الأكبر قد تجلب أرباحًا أكبر، لكنها تعني أيضًا خسائر أكبر. هذه المستويات تناسب فقط من يفهم المخاطر تمامًا ويقبل تراجعات عميقة في الرصيد.
نصيحة: عندما تكون الأسواق شديدة التقلّب أو عند تعرضك لسلسلة خسائر، الزم المستويات المحافظة.
لماذا تعمل المخاطرة الصغيرة بشكل أفضل
يعتقد الكثير من المتداولين الجدد أن زيادة المخاطرة ستساعدهم على النمو أسرع. الحقيقة على العكس. المخاطرة الصغيرة والثابتة تسمح لك بتجاوز فترات الخسارة، وهو السبيل الوحيد للاستفادة من فترات الربح. التداول ليس صفقة رابحة واحدة—بل هو البقاء في اللعبة مدة كافية ليظهر تفوّق طريقتك.
فكّر فيها كزرع البذور. إذا زرعتها كلها مرة واحدة ولم تنمُ، فلن يتبقى لك شيء. أما إذا زرعت قليلاً في كل مرة، فحتى لو لم تنبت بعض البذور، سينبت غيرها—ومع الوقت ستحصل على حديقة قوية.
حد الخسارة اليومي: حماية رأس مالك الذهني
لكل متداول أيام سيئة. ما يميز المحترفين عن المبتدئين هو كيفية التصرف عندما تسوء الأمور. وضع حد خسارة يومي، مثل 3%–5%، طريقة بسيطة لحماية حسابك وعقليتك.
بمجرد الوصول إلى هذا الحد، توقّف عن التداول. ابتعد قليلًا، صفِّ ذهنك، وارجع غدًا. السوق لن يذهب إلى أي مكان، لكن رصيدك قد يفعل إن واصلت الضغط.
كيف يساعدك SMARTT على إدارة المخاطر
من مزايا استخدام SMARTT أنك لا تحتاج لحساب أحجام العقود يدويًا أو القلق بشأن التعرّض الزائد. كل ما عليك هو اختيار مستوى المخاطرة (مثل 1%) والنظام يطبّقه تلقائيًا على كل صفقة في حساب MT4 أو MT5 الخاص بك. كما يمكنه إيقاف التداول عندما تصل إلى حدك اليومي، مما يساعدك على تجنب الأخطاء العاطفية.
أخطاء شائعة يجب تجنّبها
- المخاطرة المفرطة: تصفير الحسابات بسبب الدخول بكل الرصيد في صفقة واحدة.
- تحريك أوامر الوقف: الأمل في عودة السوق بدل قبول الخسارة المخططة.
- الإفراط في التداول: فتح صفقات كثيرة مترابطة، خاصة على نفس الرمز.
- تجاهل حدود اليوم: معظم الانهيارات تحدث بعد أن يكسر المتداول قواعده الخاصة.
الأسئلة الشائعة
كم يجب أن أخاطر في كل صفقة؟
يجد معظم المتداولين النجاح عند إبقاء المخاطرة بين 0.5% و1.5% لكل صفقة. هذه نسبة صغيرة تكفي لتجاوز سلاسل الخسارة وفي الوقت نفسه كافية لنمو الحساب.
هل لا يزال «قاعدة 1%» مفيدًا؟
بالتأكيد. قاعدة 1% شائعة لأنها فعّالة—توازن بين النمو والحماية وتمنع الانفجارات العاطفية.
ما أفضل حد خسارة يومي؟
يستخدم كثيرون 3%–5%. عندما تصل إليه، توقّف لبقية اليوم. هذا يُبقي عواطفك تحت السيطرة ويحافظ على رأس مالك.
هل يحتفظ SMARTT بأموالي؟
لا. أموالك تبقى في حساب وسيطك. SMARTT ينفّذ الصفقات فقط وفق مستوى المخاطرة الذي تحدده.
هل أحتاج إلى خادم VPS؟
إذا كنت تريد أن تعمل الصفقات 24/7 دون انقطاع، نعم. يضمن لك الـ VPS استمرار عمل الروبوت حتى لو أُغلق جهازك.
